团伙操控邮币卡涨跌扮“白富美”诈骗过亿 ：106人受审 主犯被判无期

　　金融虎讯 9月12日消息，褪去“温柔外衣”后，邮币卡诈骗却变成一张张“血盆大口”，通过买入后的连续暴跌，让几乎所有投资者难逃血本无归的命运。据浙江省绍兴市中级发布，9月10日上午，绍兴市中级对一起涉及106名被告人的邮币卡诈骗案进行一审公开宣判，判处主犯钟某犯诈骗罪，处无期徒刑，终身，并处个人全部财产，判处其余105名被告人有期徒刑14年至6个月不等，并处罚金。

　　2016年11月，一个昵称为“Yamo檬”的微信号通过手机号码找到了被害人顾某，她说自己叫“李檬”，做的是婚纱设计生意。

　　除了工作上的内容，“李檬”的朋友圈满是名车、名表和自己出国度假的照片，俨然一名“白富美”形象。双方时不时地聊一些生活和兴趣上的内容，很快熟络起来。

　　一天，与兵妹妹在机房“李檬”偶然间提到自己在看大盘，并且已经赚了不少钱。她告诉顾某，自己的舅舅在邮币卡交易中心工作，有“内幕消息”，跟着她“打新股”，稳赚不赔！因为此前关系不错，顾某添加了“内幕人员”“吴助理”的微信，并在她的指导下往“李檬”帮忙开户的账户中打入了42万余元用来“打新股”，但并没有成功。“吴助理”就推荐顾某购买二级市场的邮币卡。

　　不久后顾某就发现，自己购买的邮币卡行情和“李檬”所说的大不一样，连连亏损不说，“吴助理”还一直要求不断往账户里加金，表示暂时的跌盘只是在“清理散户”。

　　直到2016年12月底，顾某账户里只剩下28万余元，而这部分钱也因为平台停止运作而无法取出，这才意识到自己是被骗了。

　　从陌生微信，到“知心闺蜜”，进而推荐投资……这般“套”下中招的，远不止顾某一人。而手机另一端的“白富美”，竟是靠着卖票业绩拿提成的邮币卡业务员，他们都是总经理钟某的下属。

　　2016年3月，在工作的钟某来到由姜某、许某、张某（均另案处理）设立的某投资公司（以下简称“总公司”）担任业务员，当时他的职责就是不断吸引客户购买“一帆风顺”、“农业学大寨”等26种邮币卡，这些都是由总公司先行购买后在某大交易平台委托上市的。两三个月下来，因为业绩优秀，团队凝聚力强，钟某“平步青云”：先是经推荐成为总公司业务经理，后被派往分公司担任总经理，拥有9个部门超过100余名业务员下属。

　　分公司是一家业务公司。在这里，100多名邮币卡业务员经过微信朋友圈包装，成为一个个能力精湛、温柔大方的“白富美”吸引客户。随后利用总公司提供的买卖信息，钟某各部门经理冒充“邮币卡分析师助理”或者“老师”，客户在指定时间和价格购买邮币卡，并以“清理散户”“即将上涨”为由在票价下跌时安抚客户，要求继续追加投资。据了解，业务员根据客户入金获取提成，业绩由总公司层层，而一旦客户出现撤资行为，业务员必须以等价的销售业绩来弥补亏损，否则会被工资。

　　通过这样的方式，在不到半年的时间里，钟某的100多名业务员先后400余名被害人进行邮币卡投资，涉案金额共计1.4亿余元。2017年8月开始，钟某等106人先后被抓获。

　　明明此前行情大好的邮币卡，为何在买入后跌停？原来，大盘的涨跌完全由购买邮币卡上市的总公司一手掌握。

　　经审理查明，上票之初总公司为便于控制价格，仅该邮币卡总量的10%-15%投放市场，由操盘手通过数个子账户之间自买自卖来回“倒单”，将邮币卡价格由低位炒至高位。此时，各分公司业务员以“内幕消息”为由客户集中购买指定邮币卡。

　　眼看着资金进账，操盘手就大量抛售手中邮币卡份额，导致价格连续跌停，当价格跌落至低位时，又重新低价购入，并进行新一轮的“割韭菜”。通过反复“高抛低吸”，客户的亏损款全部落到了自己的口袋。

　　据悉，邮币卡交易开始于2013年底，通过现货交易平台，邮票、钱币、纪念章等实物收藏品就像股票一样在网上进行发行和交易。邮币卡交易不需要经过国家证劵监管机构的审核，而由各省金融办负责审批，因此其一直处于市场监管盲区，频频出现幕后、暴涨暴跌等乱象，不少还涉及刑事犯罪。

　　绍兴中院审理后认为，钟某等106人以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，遂作出如上判决。

　　接近凌晨，网信官微发布“网信平台高管及合作机构核心高管召回通知”，在文中点名要求网信控股CEO盛佳、COO李鑫必须回岗主持相关工作。同时，佳禾集团董事长赵苗苗、真如投资董事长邵洁和盈华财富董事长刘苗苗也被要求在7个工作日内回岗。

　　近日，青海省地方金融监督管理局发布关于2018年度青海省“融资公司和小额贷款公司”合规性经营检查结果的两份通报显示，全省85家小额贷款公司中对49家小额贷款公司给予通过，36家不予通过的小额贷款公司中22家被责令限期整改，14家被撤销小额贷款业务经营资格。全省79家融资公司中决定对53家融资公司给予通过，26家不予通过的融资公司中14家被责令限期整改，12家被吊销融资业务经营许可证。

　　今日，四川省地方金融监督管理局官网发布关于印发《四川省地方金融行政执法工作流程（试行）》的通知。通知显示，地方金融行政执法，包括行政许可、行政检查、行政强制、行政处罚、行政听证、行政复议等执法行为。

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