人行合肥中支注重防范反洗钱监管履职风险

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　　为切实提高反洗钱监管执法水平，防范履职风险，今年以来，人行合肥中支在全辖积极探索递进式合规管理体系，部署开展多项防范反洗钱履职风险的专项工作，切实规范反洗钱业务流程，严格监管执法行为，消除履职隐患和风险。

　　抓重点全面排查风险。在年初，合肥中支就组织全省人民银行系统从“分类评级、监管走访、质询、约谈、现场检查、行政调查”六项重点工作，开展反洗钱履职风险专项排查，全方位查找履职风险的关键点、薄弱点和风险点。针对排查发现的一些风险隐患，列出风险点分解表，要求逐条对照风险的薄弱点和关键点，制定防控措施，及时消除隐患和风险。同时，根据风险排查结果，决定在全省开展案卷评审、反洗钱专项巡查等活动，进一步深入查清、摸透监管执法等问题发生的原因，从“因”上着手，切实消除出现的监管执法风险的“果”。

　　明特性开展案卷评审。今年1月份，该行积极组织全省人民银行开展反洗钱执法检查案卷评审活动，从执法检查程序的“合规性”、检查内容的“实效性”、违法问题定性的“准确性”、行政处罚的“性”、检查档案的“完整性”等五个方面细化评查标准，客观、全面、准确地对全辖各市中支16件案卷开展综合评审，评定出6件优秀反洗钱执法案卷，并针对案卷评审中发现的问题展开讨论，统一规范执法标准和尺度，达到“总结经验、发现问题、督促改进、规范提高”的目的。

　　严标准深入推进巡查。按照“明确范围、统一标准、覆盖全面、现场指导”的巡查要求，该行对案卷评审后十名的市中支开展现场巡查工作。一方面，统一巡查标准。按照现行反洗钱监管政策要求，详细地制定检查细则和标准，通过“自查自纠、现场巡查”两个阶段，开展对全省人民银行系统反洗钱监管执法活动卷的巡查工作，确保“横向到边”、“竖向到底”，实现巡查工作全覆盖。另一方面，强化现场指导。针对巡查发现的问题，现场指导被巡查单位反洗钱监管执法工作，通过答疑解惑，帮助提高对反洗钱监管政策的理解和认识，提升反洗钱整体执法水平。

　　重运用防范执法风险。该行将案卷评审和巡查发现的问题在今年全省业务工作会议上通报，对问题较多的市中支公开点名，切实强化压力传导。充分利用检查结果，认真剖析问题发生原因，制作问题清单，点对点通报，督促整改落实，有效强化问题导向。同时认真梳理、分析和总结工作中发现的问题，形成巡查，为总行修订监管制度提供基层经验，不断强化运用。